31. Oktober 2007
Erläuterung: Financial Consultant
Die Bezeichnung “Financial Consultant” wird in der Literatur und im World Wide Web oft unterschiedlich definiert, für den Kunden entsteht dadurch Unklarheit.
Der Beruf des Financial Consultant bezeichnet bei four-quarters einen gut ausgebildeten Finanzberater im Sinne der Kapitalmarktrichtlinie und der Versicherungsvermittlungsrichtlinie der europäischen Gemeinschaft. Dieses Qualitätsniveau soll für den Kunden sicherstellen, dass unsere Berater die notwendige Kompetenz aufweisen, beraten können ohne den Zwang zu haben aus wenigen zur Verfügung stehenden Produkten auswählen zu müssen. Neben diesem Beraterprofil besteht bei four-quarters nicht nur der Anspruch einer vertikalen Beratung im Sinne der adäquaten Konzept- bzw. Produktwahl, sondern auch eine horizontale Beratung. D.h. der Berater wird ebenfalls mittels spezieller Vergleichssoftware verschiedene Versorgungsträger und Tarife für den Kunden bzw. Klienten zusammentragen, um damit entsprechend der Kundenwünsche und unter Preis-/Leistungsgesichtspunkten den richtigen Anbieter auszuwählen. Diese Beratung ist für den Kunden kostenfrei. Der Financial Consultant wird durch die Anbieter entlohnt. Der Vorteil für den Kunden wird sichtbar in einer kompetenten und kostenfreien Beratung, die zu leistungsfähigen und kostengünstigen Produkten führt. (FR)
